稅務(wù)行業(yè)是人工智能(AI)和自動(dòng)化蓬勃發(fā)展的令人興奮的地方。稅務(wù)專業(yè)人士每年必須準(zhǔn)備和提交數(shù)百萬份申報(bào)表，但人們并不是最擅長(zhǎng)一絲不茍地重復(fù)事情的人。他們想要有創(chuàng)意，而不僅僅是遵循腳本。

這就是為什么自動(dòng)化在清理重復(fù)性任務(wù)方面非常有用——尤其是在計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)扣除額時(shí)。但是，它還提供了有關(guān)稅務(wù)世界中申報(bào)文件準(zhǔn)確性的見解。

將人工智能和自動(dòng)化應(yīng)用于稅務(wù)準(zhǔn)備和合規(guī)

稅務(wù)準(zhǔn)備和合規(guī)是該行業(yè)應(yīng)用人工智能并取得顯著成功的領(lǐng)域。這些流程依賴于通過大型稅收數(shù)據(jù)集進(jìn)行梳理的算法來尋找模式和識(shí)別異常。

這些功能已經(jīng)幫助簡(jiǎn)化了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性等流程——使它們對(duì)會(huì)計(jì)師和審計(jì)師來說更有效率。

以下是稅務(wù)專家可以將AI應(yīng)用于稅務(wù)準(zhǔn)備和合規(guī)的一些方法。

1.自動(dòng)報(bào)稅

所有的表格和要求都會(huì)給報(bào)稅季帶來壓力。因此，正確報(bào)告所有內(nèi)容取決于您和您的會(huì)計(jì)師。人工智能可以減輕一些壓力并使繁瑣的過程自動(dòng)化。

AI自動(dòng)將稅務(wù)條目直接輸入您的會(huì)計(jì)軟件或業(yè)務(wù)系統(tǒng)，因此您不必手動(dòng)輸入每個(gè)數(shù)據(jù)點(diǎn)。

它還通過提供每個(gè)用戶操作的審計(jì)跟蹤來消除輸入數(shù)據(jù)時(shí)的人為錯(cuò)誤。人工智能可以檢測(cè)兩組數(shù)字之間的差異，因此在處理納稅申報(bào)表時(shí)不會(huì)出錯(cuò)。

2.對(duì)稅務(wù)敏感交易進(jìn)行分類

人工智能可以根據(jù)交易的可征稅性對(duì)交易進(jìn)行分類。一項(xiàng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，86%的納稅人發(fā)現(xiàn)這有助于自動(dòng)化交易。它通過識(shí)別應(yīng)稅和非應(yīng)稅交易來工作。然后，它將產(chǎn)品和服務(wù)與適當(dāng)?shù)亩惙N相匹配，提高計(jì)算的準(zhǔn)確性。

用戶可以使用自然語(yǔ)言處理和機(jī)器學(xué)習(xí)等其他技術(shù)進(jìn)一步自動(dòng)化此過程。

3.預(yù)測(cè)納稅義務(wù)的未來

機(jī)器學(xué)習(xí)是一種人工智能，它允許計(jì)算機(jī)從數(shù)據(jù)中學(xué)習(xí)并使用算法進(jìn)行預(yù)測(cè)。在稅務(wù)行業(yè)，它可用于分析監(jiān)管機(jī)構(gòu)的通知。它可以識(shí)別稅收留置權(quán)過程中的模式以預(yù)測(cè)未來的負(fù)債。

它還可以幫助識(shí)別稅務(wù)欺詐和逃稅。分析大型數(shù)據(jù)集可以連接不相關(guān)的信息片段，否則這些信息片段可能未被發(fā)現(xiàn)。

4.人工智能識(shí)別可能的扣除和稅收抵免

人工智能還可以幫助用戶識(shí)別可能的減免和稅收抵免。它可能無法確定這些聲明的有效性，但它可以幫助您確定它是否值得追求。

此功能對(duì)于業(yè)務(wù)費(fèi)用特別有用。

美國(guó)國(guó)稅局有幾個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)，列出了所有合法的扣除額和抵免額。盡管如此，它們并不總是易于導(dǎo)航。篩選這些頁(yè)面以找到適用于個(gè)人情況的扣除或抵免可能需要數(shù)小時(shí)。

因此，人工智能可以在這方面完成所有繁重的工作。

5.有助于更準(zhǔn)確的稅收預(yù)測(cè)

人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)可以幫助稅務(wù)專業(yè)人士做出更準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)。確定稅收政策變化、經(jīng)濟(jì)狀況和業(yè)務(wù)增長(zhǎng)如何影響公司的財(cái)務(wù)狀況，可以更清楚地了解來年的預(yù)期。

當(dāng)企業(yè)面臨國(guó)會(huì)和美國(guó)國(guó)稅局提出的各種變化時(shí)，此功能特別有用。

人工智能能否使稅務(wù)行業(yè)的一切自動(dòng)化？

重要的是要注意人工智能不能自動(dòng)執(zhí)行所有任務(wù)——至少現(xiàn)在還不能。它可以自動(dòng)化許多流程，但有些領(lǐng)域?qū)C(jī)器來說仍然具有挑戰(zhàn)性。因此，稅收仍然需要人類完成某些任務(wù)。

例如，審計(jì)是一種常見的涉稅流程。他們要求人類確定是否有人在返回時(shí)欠錢，或者他們從根本上誤解了稅收的運(yùn)作方式。

審計(jì)使計(jì)算機(jī)很難確定一個(gè)人是否故意誤導(dǎo)政府或在報(bào)稅時(shí)犯了無心之失。這是目前只有人類判斷才能做好的事情。

欺詐性退貨通常需要經(jīng)過訓(xùn)練有素的專業(yè)人員進(jìn)行仔細(xì)審查，他們了解人們可能如何利用各種漏洞逃稅。

稅收需要人為干預(yù)的另一個(gè)例子是建立上訴案件。當(dāng)您收到您不同意的估值時(shí)，您可以上訴降低估值。然而，這并不像詢問那么簡(jiǎn)單。您必須提供證據(jù)來支持您的索賠，這是經(jīng)驗(yàn)豐富的稅務(wù)團(tuán)隊(duì)的工作。

未來我們還需要稅務(wù)專業(yè)人士嗎？

稅務(wù)行業(yè)是一個(gè)復(fù)雜而充滿活力的行業(yè)。即使人們可以使用AI來自動(dòng)化稅務(wù)準(zhǔn)備的某些方面，也始終需要人工解釋和專業(yè)知識(shí)——至少在可預(yù)見的未來。

例如，人工智能系統(tǒng)可以通過處理數(shù)據(jù)在幾秒鐘內(nèi)計(jì)算出你的所得稅。但是，需要有經(jīng)驗(yàn)的人才能知道您有資格獲得哪些類型的扣除——以及您可以在您的業(yè)務(wù)中包含哪些費(fèi)用。

簡(jiǎn)而言之，仍然需要稅務(wù)專業(yè)人士。然而，他們將不得不適應(yīng)技術(shù)并學(xué)習(xí)新技能以提高效率。他們還需要與人工智能打交道，這意味著他們必須了解軟件并在某些專業(yè)領(lǐng)域?qū)ζ溥M(jìn)行培訓(xùn)。

使用AI提升您的稅務(wù)流程

人工智能對(duì)稅務(wù)行業(yè)產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。但是，它并不完美，并且沒有一種通用的解決方案來自動(dòng)化您的稅收。最大限度地發(fā)揮AI的優(yōu)勢(shì)同時(shí)最大限度地減少其弊端的最佳方法是保持開放的心態(tài)。

同時(shí)，您仍然需要稅務(wù)專業(yè)人士的專業(yè)知識(shí)來指導(dǎo)您在必要時(shí)完成整個(gè)流程。